导读：金融业使用IBM的社交商务软件并不是第一个例子，蓝色巨人的创新和严谨早已被世人所熟知，但就IBM来说社交类软件的背后是大数据等新技术的集中体现，而这些在金融业界中发挥的作用将更加凸显，但是人们所看到的只会有社交商务软件这个温和的而又不那么起眼的...
金融业使用IBM的社交商务软件并不是第一个例子，蓝色巨人的创新和严谨早已被世人所熟知，但就IBM来说社交类软件的背后是大数据等新技术的集中体现，而这些在金融业界中发挥的作用将更加凸显，但是人们所看到的只会有社交商务软件这个温和的而又不那么起眼的信息。 近日，IBM 宣布，北美最大的独立金融服务营销公司Primerica采用IBM 社交商务软件，已帮助其9万余名独立销售代表转变与客户的交流方式，实现与230万投保人和潜在新客户的即时交互，为客户提供更高的价值。
Primerica致力于向社交商务型企业进行转型，并通过与IBM合作，将IBM社交商务实践经验与软件应用于企业，以优化客户关怀和洞察，建立竞争优势，在金融服务行业保持创新领先地位。
在日益增大的监管审查力度和竞争压力之下，金融服务公司也在不断演变。企业开始使用企业级社交网络技术来提升用户体验和向员工提供新信息、专业知识和洞察力。这些企业都面临着管理风险和遵从全球监管政策的挑战，而转型为社交型企业，以便为客户提供更好的服务并获取竞争优势。
面对不断升级的竞争态势、客户对新服务持续增长的需求，Primerica需要帮助它的独立销售代表快速获取、分析并与客户共享信息，实现以客户为中心，并更加迅速地应对客户需求。使用IBM社交商务解决方案，Primerica超过9万名独立销售代表及其员工，可以访问Primerica Online，注册用户并可获得丰富的信息。
目前，该网站提供了洞察销售数据、佣金数据、生产报告、合规性要求、收益表、多媒体演示和激励信息的能力。借助新的IBM社交商务解决方案的整合能力，用户将可以参与线上社区建设、专家定位和主动信息共享。例如，一名销售代表可以对销售数据进行深度查询与互动，并从中发掘出有价值的洞察力，进而更好地了解到哪些产品和资源在推动业务发展。在新的软件的支持下，新的销售代表们将获得如何得到认证资格、与同行协作实现认证资格、赢得并留住客户以提升销售业绩的指导培训计划。
“通过与IBM的合作，我们能够充分利用不断增长的销售代表和客户基数，确保不管客户身处何处，我们的销售代表都能为客户创造价值。”Premerica首席信息官David Wade表示，“成为一家社交型企业，我们可以更加迅速地响应客户的需求，并可通过专业知识来解决问题，也可以共享知识、确保客户与我们的雇员、公司文化之间保持积极的、个性化的互动。”
Premerica Online将采用IBM社交商务软件，包括IBM Customer Experience Suite、IBM Connections企业级社交软件。此外还有IBM Cognos Business Intelligence提供的分析功能。同时，通过实施IBM Rational 下一代协作式软件交付技术平台Jazz，Premerica的雇员能够更容易跟踪项目进度，直至完成。不仅如此，借助eDiscovery，Primerica将可在收集、保存邮件方面超过其现有能力，以提高对合规性举措的支持力度。目前，该公司已经在使用IBM Content Manager软件来优化那些由员工创建并发送至客户的文档。
该社交商务软件还和Actiance Vantage合规性解决方案进行整合，以保证Primerica继续在应需产生的材料和数据上符合当地法律。Premerica采用的解决方案会自动处理监管因素，降低相关合规性和法律电子发现(e-discovery)成本。Actiance Vantage还有助于防止敏感信息从公司网络泄露，从而实现保护机密数据、帮助雇员遵守公司治理制度。
2010年，Premerica从花旗集团分拆出来，并首次公开募股。而其选择这些解决方案，正是基于对IBM超过30年的专业技术的信任。
Premerica的销售代表通过帮助平民阶层客户评估需求，助力其在未来能拥有一个更为安全、稳定的财务状况做好充分准备，并为他们提供Premerica包销的定期寿险以及代表第三方发行的共同基金、年金和其他金融产品。此外，Primerica还为那些期望通过分销公司金融产品获得收入的个人提供全职或兼职的创业机会。Primerica为430万人提供保险服务，与约200万客户保持投资关系。Premerica拥有罗素2000股票指数的成员身份，并以“PRI”为代码在纽约证券交易所进行交易。
